2024年11月、お宝くじ銘柄として保有していたIONQが大暴騰しました。
また、2022年から積立投資していたS&P500も一時70％超えのリターンを叩き出すなど、トランプ政権誕生への期待から軒並み上昇傾向にあった1ヶ月でしたね。
そして、なんと！3年を待たずして運用資産総額500万円達成となりました。
正真正銘、ゼロからの資産形成だったので、感慨深いものがありますね。
夏場の暴落にへこたれず、Just Keep Buyingを継続してきた甲斐がありましたよ。
では、そんな頭の中がお花畑のような11月ですが、今月の資産状況をまとめていきましょう。
【プロフィール】
- 名前：じょの
- 経歴：40代公務員、妻・子供3人
- 実績：2022年1月〜資産形成を開始。半年で資産7桁達成！
- 2024年7月に資産300万円を達成！
- 2024年11月に資産500万円を達成！
- 2040年3月に資産3,000万円到達、バリスタFIREが目標！
今月（2024年11月・2年11ヶ月）の総資産額
上図は年初からの総資産と商品ごとの投資利回りの推移です。
・米国個別株が、233％のリターンとなり、最高利回りを更新しました。
・総資産が、2ヶ月連続で前月比プラス100万円超えを記録しました。
・直近の目標でもあった、総資産額500万円を達成！
・ハイテク株を中心とした「FANG+」の伸びが停滞しており、今後の投資戦略をどうするべきか、少し迷いが生じています。
今月の投資先と利回り
上図は投資商品ごとの運用成績です。
・「S&P500」関連の投資信託で、引き続き積立投資を続けていくことが資産形成のカギですね。（欲を出さずに愚直に継続できるかのメンタル勝負です笑）
・以前一括投資した「FANG+」は保有しつつ、米国個別株で2倍・3倍の利益を狙ってしく投資方針に変更しました。
・米国株「SOFI」「SOUD」「SKYT」、日本株「アジアパイル」「U-NEXT」の今後の成長に期待です。
・仮想通貨もリスク許容範囲内で一部保有しました。
・成長投資枠240万円を使い切ってしまったため、年内は現金の保有比率を上げることを第一優先とします。
・バリスタFIREの目標経路250万円に対し、260万円（104％）と順調に推移しています。
現在のポートフォリオ
・JRE BANK以外に保有している現金、ジュニアNISA分の投資信託などを合わせると、600万円の総資産となりました。
・米国個別株の急騰から、保有額が全体の40％程となっていますが、取得金額は25％程のため、特にリバランスはせずに目標額までホールドします。
・今後は、投資信託と現金の積立に注力をしていきたいと考えています。
リバランスについて
上は、個別株やiDeCo以外の資産でのリバランスを行うための表です。
独自のルールとして1000万円到達までは、以下の保有割合を目安としています。
今月は、個別株や仮想通貨への投資額が多くなってしまったため、現金比率が13％も乖離しています。
年内は現金の保有比率を上げることを第一優先！（2回目）
来月に向けた計画
・12月は、積立投資＆個別株投資を一度ストップし、現金確保を最優先とします。
・2銘柄程度クロス取引を行い、人生初の株主優待ゲットを試みたいと思います。
・50代以降の生活に向け、高配当株投資の勉強を進めていきます。
【来月読みたい1冊】
以上今月の資産運用報告でした。
最後までお付き合いいただき、ありがとうございました。
