【2025年1月総決算】セミリタイアを目指す40代公務員。資産運用報告ブログ

セミリタイアホールディングス、連結決算発表！

「経済的自由の実現」を経営理念に掲げ、50代でのセミリタイアを目指すべく、40代のしがない地方公務員が立ち上げた架空のグループ企業

「セミリタイアホールディングス」（通称：SRHD）

ここでは、資産運用に関する経営方針発表会の内容を分かりやすくお届けします。

はじめまして！

40代公務員として働きながら、セミリタイアを目指して資産運用に挑戦中の「じょの社長」です。

現在、グループ総資産4000万円達成に向けて奮闘中！

まずは、「資産1000万円の壁」を突破するために、株式投資や投資信託を活用しながら堅実に資産を増やしています。

このブログでは、資産運用の成果や取り組み、進捗状況を「企業の決算報告」に見立てて楽しくお伝えします。

共感や学びを得られる内容を目指しているので、ぜひご覧ください！

【プロフィール】

じょの社長（「セミリタイア.inc」代表取締役社長）
41歳公務員。妻子あり。
セミリタイアホールディングス（通称：SRHD）総帥
グループ傘下に、「Wife Retirement Company」「KMH.com」がある
2022年6月/100万円達成、2024年8月/300万円達成、2024年11月/500万達成
55歳で資産2500万円を達成し、セミリタイアを目指す

今月の資産状況（2025年1月期）
- 総資産額：766万円
  - 米国株の動向とトランプ大統領の影響
  - 資産目標への影響
資産運用の推移（2025年1月～12月）
- 今月の達成度：113％
セミリタイアまでのロードマップ
- 目標資産4000万円：15％達成
3年後の未来
まとめ

今月の資産状況（2025年1月期）

総資産額：766万円

SRHDの今期決算では、総資産766万円。

前月比マイナス62万円となりました。

米国株の動向とトランプ大統領の影響

年始からの株価の動きを振り返ると、IONQをはじめとする米国の個別株が大きく下落し、これが資産状況に大きな影響を与えています。

しかし、トランプ大統領の最近の所信表明を受けて、政権の方針に対する市場の不確実性が解消され始めているため、インデックス指数は徐々に上昇傾向にあります。

このような状況は、今後の資産形成にとってはプラスと考えられます。

資産目標への影響

もともと2025年の年末までには資産を1000万円まで増やすことを目指していました。

しかし、今後、必要経費の増加や現金の減少が予想されるため、この目標達成は少し先延ばしになる可能性が高いです。

現在の市場の状況と自身の経済状態を踏まえ、目標達成までの経路を見直す必要があるでしょう。

資産運用の推移（2025年1月～12月）

上図は、2025年の資産推移グラフです。

現在のポートフォリオは、「インデックス投資」「米国個別株」「仮想通貨」「現金」の４つのカテゴリーから成り立っており、これらを合算した資産の状況を追跡しています。

今月の達成度：113％

今年末までの目標は、約900万円の資産額に到達することです。

さらに、3年後にはグループ全体で1500万円の資産を目指しています。

これらの目標は、「過去の平均年率リターン」や「FIRE達成に向けた個別株の目標予定額」をもとに設定しています。

しかし、市場の変動により予定通りの成果が得られるとは限らないことに留意したうえで、目標に対しての現在の立ち位置を客観的に把握していく必要があります。

今月の達成率は113％となり、目標を上回る成績を収めています。

全体としては前月比で60万円以上の下落がありましたが、資産の推移は堅調です。

セミリタイアまでのロードマップ

目標資産4000万円：15％達成

目標資産額の4000万円に対して、15%を達成しました。

残り3300万円超です。

まずは、短期目標である1000万円到達を目指していきます。

3年後の未来

さて、3年後の未来はどのようになっているのでしょうか？

時代は常に進化し、私たちの周囲の環境も変わり続けています。

特に、テクノロジーの進歩は目覚ましく、今から3年後の未来には、AIの更なる発展とともに「量子コンピュータ」の商用化が進んでいることと、個人的に考えます。

このような次世代技術の進展が、私たちの生活や資産運用にどのような変化をもたらすか想像するだけでもワクワクしますね。

グループ目標「1500万円」へ

現在、私たちのグループは600万円弱の総資産からスタートしています。

目標は、3年後にはその約2.5倍、1500万円を達成すること。

これは決して容易な目標ではありません。

しかし・・・・、

私は、「意志あるところに道は拓ける」という言葉を信じています。

夢や目標に向かって自分の信念を貫き、努力を積み重ねていくことで、困難を乗り越えられると確信しています。

そんな3年後。

「不可能を可能に変える」ためには、明確な目標とそれを達成するための具体的な行動計画が必要です。

では、その1500万円達成に向けて、どのような行動を起こせばよいか？

具体的な方針を以下のように示します。

セミリタイア.inc

NISA口座「ニッセイNASDAQ100」毎月15,000円の積立投資
NISA口座「iFreeNEXT FANG+」毎月15,000円の積立投資
iDeCo口座「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」毎月20,000円の積立投資
特定口座「iFreeNEXT FANG+レバレッジ」毎日200円の積立投資
NISA口座「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」毎月0.8％の取崩シミュレーション→取崩額を、特定口座「iFreeNEXT FANG+レバレッジ」に投資
米国個別株をホールドし続ける（2032年に1000万円を目標）
余剰資金は、全て現金貯蓄（重要）