【2025年1月】ウェルビーイングの追求。資産1000万円を目指す。40代公務員の資産運用報告ブログ
今回のブログでは、ウェルビーイングの追求を目指す架空企業、「Wife Retirement Company」の決算報告をお届けします。
当社は妻のウェルビーイングを最優先に、以下の取り組みを推進しています。
- 「資産1000万円のインデックス投資による資産運用戦略」の進捗報告
- 「扶養範囲内での労働と生活のバランス」の実現に向けた取り組み状況
これらの項目について、詳細をご報告していきます。
はじめまして！
40代公務員として働きながら、セミリタイアを目指して資産運用に挑戦中の「じょの社長」です。
現在、グループ総資産4000万円達成に向けて奮闘中！
まずは、「資産1000万円の壁」を突破するために、株式投資や投資信託を活用しながら堅実に資産を増やしています。
このブログでは、資産運用の成果や取り組み、進捗状況を「企業の決算報告」に見立てて楽しくお伝えします。
共感や学びを得られる内容を目指しているので、ぜひご覧ください！
【プロフィール】
じょの社長（「セミリタイア.inc」代表取締役社長）
41歳公務員。妻子あり。
セミリタイアホールディングス（通称：SRHD）総帥
グループ傘下に、「Wife Retirement Company」「KMH.com」がある
2022年6月/100万円達成、2024年8月/300万円達成、2024年11月/500万達成
54歳で資産2500万円を達成し、セミリタイアを目指す
今月の資産状況（2025年1月期）
総資産額：115万円
Wife Retirement Companyの今期決算では、総資産が115万円となりました。
米国株の市況の影響で、前月比で売上高が減少し、赤字決算となりました。
ただし、損失率は11％に抑えられており、時間とともに回復していくと見込んでいるため、今後も投資方針をぶらすことなく、冷静に対処していきます。
しかしながら、前月比でのマイナス50万円は現実を直視する必要があるのもまた事実です。
将来的な市場の下落に備え、「長期ホールド」の戦略を堅持する覚悟が、今後の成長に非常に重要となってきます。
資産1000万円へのロードマップ
目標資産1000万円：11％達成
目標資産額の1000万円に対して、11%を達成しました。
残り880万円の資産確保が必要ですので、「まだまだ先が長い」といったところが現実です。
積立の継続、個別株のホールドを継続していきます。
積立シミュレーションと資産推移
今月の積立結果は、162,394円でした。
目標経路の177,187円に対して、91.7％の到達度です。
2025年に入り、ややハイテク関連株が伸び悩んでいる影響を受けていることが考えられます。
2025年の投資方針
当社の今年の方針としては、以下の通りです。
- 「ニッセイNASDAQ100」に毎日500円の積立投資
- 「iFreeNEXT FANG+」に毎日500円の積立投資
- 米国個別株をホールドするが、追加投資は行わない
- 毎月7000円を現金保有し、旅行資金の積立に充てる
まとめ
限られた健康寿命の中で、価値のある時間を過ごすために、当社は可能な範囲でセミリタイアを目指しています。
妻とともに過ごす幸せな時間を大切にし、今を楽しみつつ将来の幸せも見据える生活を第一に、一時の感情に左右されずに冷静に株式投資を向き合っていきたいと考えています。
このブログを通じて、同じ目標を持つ方々と情報共有し、一緒に成長していければ幸いです。
経済的自由を手にいれることを目指す過程にいる今、
「Just Keep Buying」をモットーに、現実的な行動と計画で基盤を強化していきます。
引き続きよろしくお願いします。
最後までお付き合いありがとうございました。
